4%ルールとの違いと落とし穴
結論
👉 Superは
👉 自分の好きなペースで使えない
👉 最低引き出しルールがある
まずこれ
👉 Superを年金形式にすると
👉 毎年必ず引き出す必要がある
年齢ごとの目安（代表例）
👉 60〜64歳 → 4%
👉 65〜74歳 → 5%
👉 75〜79歳 → 6%
👉 80〜84歳 → 7%
👉 85〜89歳 → 9%
👉 90〜94歳 → 11%
👉 95歳以上 → 14%
例で見る
👉 $500,000ある場合
👉 60代前半 → 約 $20,000 / 年
👉 70代 → 約 $25,000
👉 80代 → 約 $35,000
ここが重要
👉 引き出しは止められない
👉 年齢とともに
👉 取り崩しが増える
4%ルールとの違い
👉 4%ルール
👉 自分で調整できる
👉 Super
👉 ルールで増えていく
一言
👉 「自由 vs 強制」
落とし穴
① 足りないケース
👉 最低引き出しだけだと
👉 生活費不足
② 出過ぎるケース
👉 使わないのに引き出し
👉 無駄・課税・浪費
③ 市場が悪い時
👉 減ってるのに取り崩す
👉 資産減少加速
対策
👉 Superだけで考えない
👉 外資産と組み合わせる
👉 全体で設計する
現実ライン
👉 4〜5%を目安
👉 状況に応じて調整
⚠️ 重要な注意
👉 本記事の内容は
👉 一般的な仕組みの解説です
👉 Superのルールは
👉 ・制度変更
👉 ・年齢
👉 ・個人の条件
👉 によって変わります
👉 また
👉 税金・受け取り条件・適用ルールは
👉 個別状況によって大きく異なります
👉 必ず
👉 オーストラリア政府の公式サイト等で最新情報を確認し、ご自身の状況に合わせて判断してください
👉 必要に応じて
👉 有資格の専門家への確認も検討してください
最後に
👉 Superは強い
👉 でも
👉 コントロールできない部分があるお金
👉 だからこそ
👉 設計して使う必要がある
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